Bankacılık, sigortacılık ve telekom için test edilmiş iş akışları.
Boş bir tuvalden değil, test edilmiş ve yönetişim altındaki bir şablondan başlayın. Aşağıdaki senaryolar uygulanan kuralları ve kararı kimin verdiğini gösterir.
Bankacılık
Para hareketi yaratan her kararda ismi belli bir kişi.
Kütüphane’deki şablonlarKredi başvurusuDolandırıcılık alarmı ön incelemeKYC / AML uyumuKredi tahsisBireysel bankacılık desteği
Kredi başvurusu
Başvuru alındı
Belgeleri ayıkla ve doğrula
Ödeme gücü ve risk skoru
?Yetki sınırı içinde mi?
Kredi yetkilisi karar verir
Teklif iletildi
Uygulanan
tutar için parametre sınırlarıdört gözçıktı şeması zorunlu
Kararı veren kişi Kredi yetkilisi; yetki sınırını aşanlar kredi komitesine gider
Dolandırıcılık alarmı ön inceleme
Alarm oluştu
İşlem geçmişini topla
Göstergeleri puanla
?Engelle mi, kapat mı?
Analist inceler
Dosya güncellendi
Uygulanan
salt okunur geçmişotomatik engelleme yokdosya başına kanıt
Kararı veren kişi Dolandırıcılık analisti
KYC / AML incelemesi
Müşteri kabul edildi
Listeleri ve PEP’leri tara
Ortaklık yapısını değerlendir
?Risk seviyesi?
Analist karar verir
Dosya kaydedildi
Uygulanan
kişisel veriler maskelenirsalt okunur taramakişiye atfedilir
Kararı veren kişi KYC analisti; yüksek riskliler uyum birimine
Sigortacılık
Her karar, dayandığı maddeyi gösterir.
Kütüphane’deki şablonlarHasar işlemeİlk hasar bildirimi (FNOL)Hasar değerlendirmeRisk kabul ve teklifPoliçe hizmetleri
Hasar işleme
İlk hasar bildirimi alındı
Dosyayı oku
Poliçe sorgulama
?Ödeme eşik üzerinde mi?
Eksper karar verir
Tazminat ödendi
Uygulanan
madde gösterilirödeme onaylanırçıktı şeması zorunlu
Kararı veren kişi Hasar eksperi; büyük hasarlar kıdemli bir onaylayıcıya
Risk kabul ve teklif
Başvuru alındı
Risk bilgilerini ayıkla
Yönergelerle karşılaştır
?İstisna var mı?
Risk kabul uzmanı karar verir
Teklif iletildi
Uygulanan
yalnızca onaylı bilgiistisnalar bir kişiyedeğişiklikler kayıt altında
Kararı veren kişi Risk kabul uzmanı
Poliçe hizmetleri
Değişiklik talep edildi
Poliçeyi belirle
Uygunluğu kontrol et
?Prim etkisi var mı?
Temsilci teyit eder
Poliçe güncellendi
Uygulanan
yazma araçları onaya bağlımüşteri onayıkişiye atfedilir
Kararı veren kişi Poliçe hizmetleri temsilcisi
Telekom
Ölçekte çözün; her iade ve istisnada bir kişi karar versin.
